Zins-Management
Erst die Integration der einzelnen Finanzierungsinstrumente ermöglicht ein optimales Abwägen von Chancen und Risiken und sichert letztlich die gewünschte Rendite sowohl im Aktiv- als auch im Passivgeschäft.
- Verwaltung und Analyse aller Geldanlage- und -aufnahmearten von Tagesgeld und Termingeld, Wechsel, Commercial Paper sowie Raten- und Anuitätendarlehen
- Schnittstellen zu Handelssystemen (z.B. 360T)
- Prolongation von fälligen Geschäften
- Spiegeln von Geschäften
- Berechnen von Zinsertrag/-aufwand, Effektivzinsen, abgegrenzten Zinsen (G+V), Zinsfälligkeiten, Zinsverursachung, Zinsvergleichen, sämtlichen Durchschnittswerten usw.
- Unterstützung aller Zinsberechnungsmethoden und -modalitäten
- Darstellung von Limits (pro Bank, Gesellschaft, Vertrag, Kreditart, Währung, Projekt, Land, ...) sowie deren aktuelle Inanspruchnahme und sich daraus ergebende freie Linien
- Automatische Erstellung von Zins- und Tilgungplänen, Leistungsübersichten, Darlehensentwicklungen, ...
- Ermittlung von weiteren Wirtschaftlichkeitskennzahlen (z.B. durchschnittlich gebundenes Kapital, Geschäftsvolumen)
- Verwaltung und Berechnung von fest- und variabelverzinslichen Darlehen (passiv und aktiv) nach allen möglichen Indikatoren (z.B. Eonia, 3-M-Euribor, ...) mit automatischem Fixing
- Möglichkeit von Sondertilgungen sowie zins- und tilgungsfreien Perioden
- Bankenvergleiche, Umsatzstatistiken, Asset-Management, Benchmarks, Bereitstellungsprovisionen
- Auswertungen nicht inanspruchgenommener Bankangebote
- Verwaltung, Abwicklung und Abrechnung von konzerninternen Anleihen (Inter-Company-Pooling)